つみたてNISAの設定内容とこれまでの運用実績

やっしーです(^o^)

今回はつみたてNISAについて、私の設定内容とこれまでの運用実績を公開したいと思います！

つみたてNISAとは

つみたてNISAとは、特に少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度です（2018年1月からスタート）。

参考：つみたてNISAの概要 ： 金融庁

決められた金融商品から選んだ商品に対して年間40万円まで投資ができ、その運用益が20年間非課税となる制度です。

2022年に買った商品は2042年までは非課税ですし、2023年に買った商品は2043年まで非課税です。

現在の予定では2042年の購入分までが対象となります。 (2042年購入分は2062年まで非課税)

金融機関

つみたてNISAは様々な金融機関で取り扱いされていますが、
私は楽天証券を利用しています。

検索すると楽天証券かSBI証券をよく目にしますね。

ポイント等色々と違いがあるようですが、私は楽天をよく利用するので楽天ポイントがつく楽天証券を選びました。

※つみたてNISAは1口座しか開設できないため金融機関選びは慎重に・・

保有商品

私が現在保有している商品は下記の3商品です。

商品	積立額 / 月
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	20,000円
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)	6,667円
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス	6,666円

人気のeMAXIS Slimシリーズから比較的手堅い商品をチョイスしています。

1ヶ月に合計33,333円となるように積み立てていて、1年で399,996円となり、ほぼ上限まで積み立てができるようになります。

これまでの運用実績

2022年2月8日時点の運用実績は以下の通りです。

運用期間：1ヶ月 (短っ(ﾟ∀ﾟ)

評価額： 31,879円
損益：-1,454円 (-4.36%)

商品	投資金額	評価額	損益
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	20,000円	19,098円	-902円 (-4.51%)
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)	6,667円	6,398円	-269円 (-4.03%)
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス	6,666円	6,383円	-283円 (-4.24%)

まだ始めたばかりでした笑

株価が下がっているようなので少しマイナスになっていますが、これから何十年も続けることになるのでノーダメージです( ｰ`дｰ´)ｷﾘｯ

一時的に下がろうがメンタルに全く影響しないのが積み立ての強みですね！